Nasza polityka AML i weryfikacji
Prowadzimy Luckystart Casino na licencji wydanej przez regulatora z Curaçao i zgodnie z tą licencją mamy obowiązek zapobiegać praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Poniżej wyjaśniamy wprost, czego oczekujemy od Ciebie w ramach weryfikacji, kiedy ją przeprowadzamy i co się dzieje, jeśli dokumenty nie zostaną dostarczone.
Nasza polityka AML
Luckystart Casino działa na licencji hazardowej Curaçao, a od momentu uruchomienia platformy w 2023 roku stosujemy w pełni wymogi antypranie-pieniędznej (AML) obowiązujące w tej jurysdykcji. Oznacza to konkretny zestaw obowiązków: identyfikujemy każdego gracza, monitorujemy transakcje pod kątem nietypowych wzorców, raportuj podejrzane operacje do właściwych organów oraz prowadzimy rejestr czynności podlegających obowiązkowi sprawozdawczemu.
Zasada jest prosta: na naszej platformie mogą grać wyłącznie osoby, których tożsamość znamy i potwierdziliśmy. Anonimowe konta, konta założone na cudze dane ani płatności z nieweryfikowalnych źródeł nie są akceptowane. Ta sama polityka chroni Twoje środki, bo nikt nie może wypłacić Twoich pieniędzy, udając Ciebie.
Kiedy i co weryfikujemy
Trzy momenty weryfikacji
Podstawowa weryfikacja tożsamości (KYC) następuje przy pierwszym żądaniu wypłaty. Dodatkowo uruchamiamy pełną weryfikację po przekroczeniu określonych progów obrótów lub wpłat, a także wtedy, gdy system monitoringu oznaczy konto jako wymagające dodatkowej kontroli. Nie przeprowadzamy weryfikacji na siłę przy rejestracji, ale im szybciej ją zakończysz, tym szybsza będzie Twoja pierwsza wypłata.
| Etap | Co sprawdzamy | Wymagane dokumenty |
|---|---|---|
| Rejestracja | Wiek 18+ i dane podstawowe | Brak, deklaracja przy zapisie |
| Pierwsza wypłata | Tożsamość i adres | Dokument tożsamości, potwierdzenie adresu |
| Metoda płatności | Własność karty lub portfela | Zdjęcie karty lub zrzut z portfela |
| Progi i kontrole | Sposób pozyskania środków | Źródło środków na żądanie |
Akceptowane dokumenty
Tożsamość potwierdzasz dowodem osobistym, paszportem lub prawem jazdy. Adres weryfikujemy na podstawie faktury za media, wyciągu bankowego lub urzędowego zaświadczenia wystawionego na Twoje imię i nazwisko, nie starszego niż 90 dni. Własność metody płatności sprawdzamy przez zdjęcie karty z zakrytą większością cyfr lub zrzut ekranu z portfela elektronicznego.
Weryfikacja krok po kroku
Cały proces przeprowadzasz w panelu gracza i zamyka się go zwykle w ciągu 24 godzin od dostarczenia kompletnych dokumentów. Wygląda on tak:
- Otwierasz sekcję weryfikacji w swoim profilu na luckystart-casino.pl.
- Wybierasz typ dokumentu i przesyłasz zdjęcia lub skany w dobrej jakości, bez przyciętych krawędzi.
- Dołączasz potwierdzenie adresu, jeśli proces go wymaga.
- Dokumentujesz metodę płatności używaną do wpłat (karta, portfel, krypto).
- Nasz zespół zgodności sprawdza materiały i zatwierdza konto albo prosi o uzupełnienia.
- Otrzymujesz powiadomienie e-mailem o wyniku weryfikacji.
Bezpieczeństwo dokumentów
Przesłane dokumenty trafiają do szyfrowanego repozytorium dostępnego wyłącznie dla upoważnionych pracowników działu zgodności. Dane przesyłasz połączeniem SSL, przechowujemy je oddzielnie od danych transakcyjnych i nie przekazujemy ich podmiotom trzecim poza sytuacjami wymaganymi prawem. Na zdjęciach karty zalecamy zasłonięcie środkowych cyfr numeru oraz kodu CVV.
Kiedy pytamy o źródło środków
Przy wyższych kwotach wpłat lub wypłat, przy nietypowej skali aktywności względem Twojego dotychczasowego profilu gry oraz w ramach losowych kontroli RPF (risk-based approach) prosimy o potwierdzenie źródła środków. To standardowy wymóg AML naszej licencji, a nie wyraz nieufności wobec Ciebie.
Jako potwierdzenie źródła środków akceptujemy wyciąg z konta bankowego, umowę o pracę z odcinkiem płacowym, decyzję podatkową, dokumenty ze sprzedaży majątku lub inny wiarygodny dowód legalnego pozyskania pieniędzy. Wystarczy, że dokument pokazuje zgodność między Twoimi wpływami a kwotami wpłacanymi na platformę.
Monitorowanie transakcji i wypłat
Każda wpłata i każda wypłata przechodzi przez automatyczny skaning pod kątem wzorców wskazujących na pranie pieniędzy: szybkie wprowadzenie i wyprowadzenie środków bez faktycznej gry, dzielenie kwot, operacje z wielu źródeł lub nietypowe częstotliwości. Wypłaty kierujemy tą samą metodą, którą wykonałeś wpłatę, i na konto lub portfel należące wyłącznie do Ciebie.
Minimalna wpłata to 80 PLN, minimalna wypłata również 80 PLN. Nie pobieramy prowizji ani od wpłat, ani od wypłat. Wypłaty w kryptowalutach i portfelach elektronicznych realizujemy w ciągu 0–24 godzin, a na karty i przelewem bankowym w 1–3 dni roboczych.
| Parametr | Wartość |
|---|---|
| Minimalna wpłata | 80 PLN |
| Minimalna wypłata | 80 PLN |
| Dzienny limit wypłaty | 20 000 PLN |
| Miesięczny limit wypłaty | 80 000 PLN |
| Czas realizacji (krypto, portfele) | 0–24 godzin |
| Czas realizacji (karty, przelew) | 1–3 dni robocze |
| Prowizje | Brak |
Co się dzieje bez weryfikacji
Bez ukończonej weryfikacji nie zrealizujemy żadnej wypłaty, ponieważ licencja nakazuje nam wypłacać środki wyłącznie na zweryfikowane dane. Jeśli w trakcie procesu wyślesz dokumenty, które są nieczytelne, przeterminowane, niespójne z danymi konta albo wskazują na użytkowanie przez osobę trzecią, zawieszamy wypłatę i prosimy o poprawne materiały.
Brak reakcji na wezwanie do weryfikacji w wyznaczonym terminie skutkuje blokadą wypłat, a w skrajnych przypadkach zamknięciem konta i zwrotem salda na zweryfikowane konto źródłowe. Podanie fałszywych danych lub użycie cudzych dokumentów traktujemy jako poważne naruszenie i podstawę do natychmiastowego rozwiązania umowy. Decyzje o ograniczeniach możesz zawsze kwestionować, pisząc do naszego działu zgodności.
Jak długo przechowujemy dokumenty
Dokumenty weryfikacyjne i rejestry transakcji przechowujemy przez okres wymagany przepisami AML naszej jurysdykcji licencji, czyli co najmniej pięć lat od zamknięcia konta lub zakończenia relacji z nami. Po upływie tego okresu dane bezpiecznie niszczymy, chyba że prawo nakazuje dłuższe archiwizowanie. Przechowywanie służy dwóm celom: możliwości wykazania zgodności naszych działań przed regulatorem oraz ochronie Twoich roszczeń w ewentualnych sporach.
Najczęstsze pytania
Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszą grą?
Nie, rejestracja wymaga jedynie potwierdzenia pełnoletności. Pełna weryfikacja KYC staje się konieczna przed pierwszą wypłatą lub po osiągnięciu progów obrótów określonych w naszej polityce.
Ile trwa sprawdzenie moich dokumentów?
Standardowo do 24 godzin od przesłania kompletnych materiałów. Jeśli brakuje dokumentu lub zdjęcie jest nieczytelne, kontaktujemy się z Tobą e-mailem i podajemy dokładnie, co należy uzupełnić.
Dlaczego wypłata musi iść tą samą metodą co wpłata?
Zasada wypłaty tą samą metodą to wymóg AML mający zapobiec praniu pieniędzy. Środki wracają na konto lub portfel, z którego pochodzą, co potwierdza, że wypłata trafia do właściciela konta gry.
Czy moje dokumenty są bezpieczne?
Tak. Dokumenty przesyłasz szyfrowanym połączeniem, przechowujemy je w repozytorium dostępnym tylko dla upoważnionego personelu zgodności i nie udostępniamy ich podmiotom trzecim poza przypadkami wymaganymi prawem.
Co grozi za brak dostarczenia dokumentów?
Wypłaty zostają wstrzymane, a po upływie wyznaczonego terminu konto może zostać zamknięte ze zwrotem salda na zweryfikowane konto źródłowe. Podanie fałszywych danych skutkuje natychmiastowym rozwiązaniem umowy.